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                甘肃快三 最高人民检∩察院◥ 公安部 司法部印▃发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的︽意见》的通知
                • 来源:新华网
                • 发布时间:2019-10-21 18:33:05

                甘肃快三 最◣高人民检察院♂◥ 公安部 司法部印》发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知

                  各省、自治区、直辖市高级人民⊙法院、人民检察院、公安厅(局)、司法厅(局),解放军军事法院、军事检察彩神APP注册邀请码院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设∞兵团分院、新疆生产建设兵团人民检察院、公安局、司法局:
                  为依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序与社【会和谐稳定,有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违ios彩神通下载法犯罪活动,保护公民、法人和其他组织合法权益,甘肃快三、最高人民检察Ψ 院、公安部、司法部彩神ix邀请码联合制定了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,请认真贯彻执行。

                  甘肃快三 最高人民彩神pk10免费计划软件检察院 公安部 司法部
                  2019年7月23日
                  甘肃快三 最高彩神8注册邀请码人民检察院 公安部 司法彩神app下载vi部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见
                  为依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序与社【会和谐稳定,有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动彩神计划软件怎么下载,保护公民、法人和其他组织合法权益,根据刑法、刑事诉讼法及有关司法解释、规范性文件¤的规定,现对办理非法放贷刑事案件若干问题提出如下意见:
                  一、违反国家规定,未经◣监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向☆社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节彩神争霸app登录网址严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法ω经营罪定罪处罚。
                  前款◣规定中的“经常性地向社会不特□ 定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借∞资金10次以上。
                  贷款到期后延长还款期限的,发放贷款次数按ω 照1次计算。
                  二、以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为,具有下列情形之一大乐透彩票软件彩神通的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”,但单次非法放贷行为实际年※利率未超过36%的,定罪量刑时不得计入:
                  (一)个人∑ 非法放贷数额累计在200万元以↑上的,单位█非法放贷数额累计在1000万元以】上的;
                  (二)个人违1旧彩神争8谁与争锋下载法所得数额累计在80万元以上△的,单位违法彩神网注册邀请码所得数额累计在400万元以↑上的;
                  (三)个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;
                  (四)造成借」款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。
                  具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节◣特别严重”:
                  (一)个人非法放贷数额累计在1000万】元以上的,单位非法放贷数额累计在5000万元以彩神争霸大发快三下载上的;
                  (二)个人违法所得数额累计在400万元以彩神争霸大发快三下载上的鑫财网彩神下载,单位违法所得数额累计在2000万元以上的;
                  (三)个人非法放贷对象累计在250人以上的,单位非法放贷对象累计在750人以上的;
                  (四)造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特①别严重后果的。
                  三、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近本意见第二条规定的“情节严重”“情节◣特别严重”的数额、数量起点标彩神软件破解版准,并具有下列情形之一的,可以分◣别认定为“情节严重”“情节特别彩神app下载严重”:
                  (一)2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的;
                  (二)以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。
                  前款规定中的“接近”,一∴般应当掌握在相应数额、数ㄨ量标准的80%以上。
                  四、仅向亲友、单位内部人员等特定对象出借资金,不得适用本意见第一条的规定定罪处罚。但具有下列情形之一的,定罪量刑时应彩神争霸邀请码最新当与向不特定对象非法放贷的行为一并处理:
                  (一)通过亲友、单位内部人员等特定对象向不特定√√对象发放贷款的;
                  (二)以彩神x刷钱软件发放贷款为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其发放贷款的;
                  (三)向社会公开※宣传,同时向不特定多人和亲友、单位内部人员等特定对象发放贷款↘的。
                  五、非法放贷数额应当以实际出借给借款人的本金金额认定彩神帝app下载彩神帝app下载。非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取▼利息的,相关数额在计算实际年利率时均应计入。
                  非法放贷行为人实际收彩神苹果版下载取的除本金之外的全部财物,均应计入违法彩神8网址版登录所得。
                  非法放贷〗行为未经处理的,非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等应当累计计算。
                  六、为从事非彩神网下载法放贷活动,实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸】收公众存款等行为,构成犯罪的,应当择彩神vl下载安卓一重罪处罚。
                  为强行索要因非法放贷而产生的债务,实施故意杀◎人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为,构成犯罪的,应当数罪并罚。
                  纠集、指使、雇佣他人采用滋扰彩神争霸8怎么登录不了、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索要债务,尚不单独构成犯〗罪,但实施非法放贷行为已构成非法经营罪的,应当按照非法经营罪的规定酌情从重处罚。
                  以上规定的情彩神通会员4码软件形,刑法、司法解释另有规定的除外。
                  七、有组织地◤非法放贷,同时又有其他违≡法犯罪活动,符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的,应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集彩神最高邀请码团侦查、起诉、审判。
                  黑恶势力非法放贷的,据以认定“情节严重”“情节特别严重”的非法放》贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标彩神软件破解版准,可以分别按照本意见第二条规定中相应数额、数量标彩神苹果版下载网址准的50%确定;同时具有本意见第三条第一款规定情形的,可以分别按▅照相应数额、数量标准的40%确定。
                  八、本意见自2019年10月21日起施行。对于本意彩神争霸大发快3下载见施行前发生的非法放贷行为,依照最高人民←法院《关于准确理解和适用刑法中“国家规定”的有关问题的通〇知》(法发〔2011〕155号)的规定办理。

                责任编辑:魏悦